Skip navigation

Inclusive Banking

Una solución escalable de clase mundial que brinda eficiencia óptima a la banca comunitaria permitiendo la inclusión financiera alrededor del mundo.

Inclusive Banking es una solución integrada de software bancario, desarrollada sobre la base de 20 años de experiencia en servicio a la comunidad de la banca de consumo. Proporciona acceso a Instituciones Financieras de cualquier tamaño, inclusive a través de la Nube, a una solución de clase mundial, con funcionalidad específica preconfigurada. Más de 200 instituciones financieras, en 43 países, utilizan hoy en día nuestra solución de Inclusive Banking. 


Problemas que enfrenta la microbanca

Los bancos comunitarios, redes de Microfinanzas, cooperativas y bancos comerciales que atienden a clientes de consumo en mercados emergentes enfrentan un conjunto de desafíos específicos, que no se pueden superar con los sistemas internos preexistentes o soluciones comerciales generalizadas de banca.

Estos desafíos incluyen:

Medios financieros limitados

Muchas IMF (Instituciones de MicroFinanzas) no pueden hacer grandes inversiones por adelantado para comprar soluciones de banca de clase mundial que les puedan ayudar a alcanzar sus ambiciosas metas.

Costo de cobertura

Cubrir a las poblaciones del mundo no atendidas por los bancos significa dar servicios de pequeños créditos en áreas remotas y escasamente pobladas del planeta que podrían ser peligrosamente antieconómicas si no se cuenta con altas tasas de automatización de procesos y atención a través de dispositivos móviles.

Diversidad de modelos de negocios

Los sistemas heredados de Microfinanzas a menudo ofrecen funcionalidad limitada y les es difícil respaldar el amplio rango de características y metodologías de crédito que se requieren para manejar costos y riesgos.

Falta de escalabilidad

Los inflexibles sistemas de Microfinanzas a menudo luchan por preservar la rentabilidad y el buen desempeño de las IMF a medida que ellas experimentan altas tasas de crecimiento resultantes de prestar los servicios adecuados.

Desafíos administrativos

Los clientes de la banca en economías en desarrollo a menudo carecen de identificación oficial tradicional, registros comerciales, o no son capaces de ofrecer un colateral tangible, lo que hace difícil a las instituciones formales ofrecerles servicios de banca.

Folleto electrónico de InclusiveBankingSuite

Solución escalable, de clase mundial, que aporta máxima eficiencia a la microbanca

Learn More

¿Cómo le ayuda nuestra solución a bancos comunitarios e instituciones financieras?

Inclusive Banking es una solución integrada de software bancario que ayuda a los bancos comunitarios y a las instituciones financieras de todos los tamaños, con servicios activos de préstamos grupales e individuales y tenencia de depósitos de los socios. Proporciona a las IMF funcionalidades de banca de clase mundial que usualmente solo están disponibles para los grandes bancos comerciales que cuentan con presupuestos significativos para TI. Inclusive Banking, se puede implementar en la Nube o como SaaS, provee una plataforma única para distribución en todos los canales digitales y asistidos, con una funcionalidad poderosa de análisis de negocios.

Para bancos comunitarios, Inclusive Banking ofrece seguimiento de puntos de dividendos, por lo tanto, provisiones y funcionalidad de procesamiento de dividendos parametrizados.

Inclusive Banking permite a las IMF reducir significativamente sus costos operativos, aun cuando el negocio esté en franco crecimiento, y trasmitir estas eficiencias a sus consumidores finales en el espíritu de inclusión financiera. Al mismo tiempo, hace posible que las IMF se diferencien claramente entre sí, gracias a su servicio altamente resolutivo, productos personalizados y una experiencia verdaderamente enfocada en el cliente, que brinda a todos sus clientes independientemente de su situación financiera, el mismo servicio de calidad, en donde quiera que ellos se encuentren.

Costos reducidos

Implementación en la Nube con un modelo de pago por servicio, con bajo costo de propiedad y altos niveles de STP

Innovación

Fácil configuración y lanzamiento de producto, poderosa funcionalidad de análisis de clientes

Multicanal

Eficiente distribución multicanal de los servicios y productos bancarios

Flexibilidad

Soporta varios tipos de tasas grupales, individuales y canales de pago estándar

Escalabilidad

Conserva el desempeño de las transacciones y consultas aún cuando el crecimiento es acelerado

Resiliencia operativa

Centros de datos continuamente operativos (24/7) y escalables con Acuerdos de Niveles de Servicio y controles

Seguridad comercial

Controles biométricos, nemónicos de clientes entre otros


¿Qué incluye el paquete?

Core Bancario

Inclusive Banking es una versión de la plataforma de Core Bancario de Temenos, líder a nivel mundial, que cuenta con una capa preconfigurada de funcionalidad específica para microbanca. Apalancada sobre la experiencia ganada en las relaciones que mantenemos con 200 IMF, Inclusive Banking le ofrece poderosas funcionalidades para manejar:

Grupos de clientes

Funcionalidad avanzada para servicios grupales, que soporta cuatro tipos de grupos de préstamo, incluyendo grupos Solidarios, Formales, Avales y Anidados

Productos

Herramientas que guían a las IF a través de un proceso de establecimiento de productos alrededor de un juego de valores comunes, permitiéndoles combinar características de producto fácilmente y a voluntad

Préstamos y cobranzas

Funcionalidad que soporta el ciclo de vida completo del crédito, desde la solicitud de préstamo hasta tasas y cargos, reprogramación, cobro de efectivo y manejo de documentos.

Presentación de informes

Informes preconfigurados que soportan las directrices CGAP (Grupo Consultivo de Ayuda a la Población Más Pobre, por sus siglas en inglés) sobre presentación de informes.

Autenticación

Nemónico del cliente, identificación biométrica (reconocimiento de voz, huellas digitales)

Canales

Inclusive Banking proporciona interfaces configurables específicas para los usuarios de la microbanca, es decir tanto para el consumidor final como para el personal de campo, mediante canales móviles y en línea, que soportan las actividades diarias del negocio tales como la captura remota de cheques y depósitos así como la consulta remota de saldos.

Análisis

Inclusive Banking cuenta con poderosas capacidades analíticas de negocios para realizar análisis predictivos y prescriptivos de clientes y así lograr que las IMF sean más resolutivas y estén más enfocadas en el cliente.


¿Cómo se entrega el paquete?

Inclusive Banking de Temenos está disponible para instalación en sitio o como servicio en la Nube. Ofrecemos a los clientes de Inclusive Banking un modelo de suscripción, en el modelo de software como servicio (SaaS), que se paga de acuerdo al uso y por ende resulta en costos anticipados mínimos. Esta opción proporciona acceso rápido y fácil a las soluciones de Temenos, sin necesidad de contar con recursos internos significativos ni una costosa infraestructura de TI. Estas características la convierten en la opción ideal de implementación para las IMF que buscan soluciones a bajo costo que les ayuden a agilizar el verdadero beneficio económico que ellas otorgan.

Contamos con socios locales que pueden asistirle en la implementación de Inclusive Banking y otros servicios: Software GroupJethroInlaksMCB Consulting Services, Sofgen, Tech Mahindra y USi.

Microsoft Azure es nuestro socio de elección para Implementación en la Nube