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Temenos Wealth

Temenos Wealth es una poderosa solución de gestión patrimonial, específicamente diseñada para afrontar los desafíos que enfrentan los gestores de patrimonios en el manejo sostenible y rentable de sus negocios.

Descripción General

Temenos Wealth proporciona una plataforma integrada de administración de portafolios y compraventa de Títulos Valores para gestores de patrimonio y de la Banca Privada. También está integrada con Temenos Infinity para ofrecer una solución patrimonial front-to-back aplicable:

  • A cualquier tipo y tamaño de banco o gestor de patrimonios, en múltiples entidades y ubicaciones geográficas
  • En todos los segmentos de clientes, desde el mercado masivo, hasta individuos de alto patrimonio y los de ultra alto patrimonio (U/HNW).
  • A través de múltiples mercados innovadores, consistentemente y en tiempo real
  • En sitio o en la nube

Con su innovadora tecnología escalable, Temenos Wealth le ayudará a crecer y digitalizar su negocio.


Administración de Portafolios

Proporciona una amplia gama de herramientas de modelado y reequilibrio de portafolios que soportan modelos de negocio tanto para consultoría como discrecionales. Cubre una gran cantidad de activos, incluyendo títulos valores, derivados, productos estructurados y fondos ilíquidos.

Presentación de Informes al Cliente

Un juego completo de informes para entrega personal, electrónica y física, disponibles y basados en las normas de medición del rendimiento GIPS y AIMR, además del historial completo de todas las negociaciones realizadas y sus motivos.

Gestión de Instrucciones sobre Títulos Valores

La solución soporta negociaciones de muchas clases de instrumentos bajo instrucciones generadas a partir de actividades de reequilibrio de portafolios y captura manual de instrucciones. Estos instrumentos van desde valores de ingreso fijo y basados en acciones, pasando por derivados ETD y OTC, hasta productos estructurados y para una gran variedad de fondos.

Compraventa de Títulos Valores

La compraventa en el mercado y las transacciones OTC se activan y ejecutan automáticamente después de aplicar el proceso de gestión flexible de instrucciones sobre títulos valores. Todas las clases de instrumentos cuentan con total STP, incluyendo instrucciones predeterminadas de liquidación. Los instrumentos inusuales de liquidación y valoración, tales como fondos ilíquidos, también se pueden procesar con un nivel definible de supervisión.

Cuentas de Efectivo

Soporta un juego completo de cuentas de efectivo, desde cuentas corrientes hasta cuentas de depósitos. De ser necesario, también se pueden procesar depósitos fijos junto con depósitos fiduciarios. Estas funciones son multimoneda.

Acciones Corporativas

El Sistema procesa una extensa variedad de acciones corporativas obligatorias y electivas, con un vasto conjunto de reglas relacionadas con opciones de elección automática que se pueden establecer a nivel de institución, cliente, portafolio y activo.

Productos Complementarios

Temenos Infinity Wealth Advisor

Funciones integradas, específicas por roles y multicanal, que respaldan al personal de la gerencia de cuentas en sus interacciones diarias y relaciones a largo plazo con clientes del mercado masivo, de alto patrimonio y de ultra alto patrimonio.

Temenos Data Source

Temenos Data & Analytics

Los detalles sobre los clientes, las operaciones y los productos se entregan en tiempo real y en el contexto del usuario de negocios, para que pueda sustentar mejor sus decisiones y para perfeccionar las ofertas que se hacen a los clientes.

Markets in Financial Instruments Directive II (MiFID)

Soporta la directiva MiFID II que cubre la negociación de títulos valores por parte de individuos. Incluye tanto la evaluación del nivel de conocimiento financiero del inversionista como el cumplimiento de normas durante las actividades de procesamiento.

Temenos Banco Modelo País

Funcionalidad regional para más de 150 países, utilizando nuestro marco de banco modelo listo para uso en vivo.

El éxito en cifras

$ 19B +

$19B +
de activos administrados con el software de Temenos

30 %

30%
de mejora en la productividad de back office

Hasta un 60%

Hasta 60% de reducción en el uso de aplicaciones

¿Por qué Temenos Wealth?

Estimula la Productividad

Enriquece la toma de decisiones de los asesores, actuando como una fuente única y veraz. Temenos Wealth estimula la productividad liberando a los gerentes de cuentas y portafolios de la carga administrativa; adicionalmente, desbloquea los ingresos a través de poderosos módulos analíticos.

Reduce Costos y Riesgos

Las plataformas obsoletas de core tienen efectos perjudiciales sobre los costos totales. Temenos Wealth puede reducir los costos de su organización a través de eficiencias operativas, STP, escalabilidad y complejidad reducida.

El enfoque de Temenos “Construya y Renueve” le permite instalar únicamente los componentes que su negocio necesita, minimizando así los costos y riesgos de implementación.

Incrementa la Fidelidad de sus Clientes y Crea Nuevas Oportunidades

Temenos Wealth es un facilitador clave para captación digital, que estimula las interacciones y puntos de contacto entre los asesores y sus clientes, ofreciendo productos y servicios personalizados y, más que nada, fomentando la fidelidad, confianza y recomendación del cliente.

En combinación con las capacidades automáticas de Wealth Advisor de Temenos Infinity, Temenos Wealth también hace posible que los asesores de patrimonio apunten no solo al segmento tradicional de U/HNWI, sino también al creciente segmento masivo de alto patrimonio.

Afronta los Desafíos de las Regulaciones y su Cumplimiento

El Banco Modelo País de Temenos proporciona una adaptación específica al país, que soporta las exigencias regulatorias y las prácticas de los mercados locales. El enfoque del banco modelo también contiene los mejores procesos específicos para la gestión de patrimonios, que se pueden utilizar como base para una configuración personalizada, permitiéndole enfocarse en las áreas clave de servicio al cliente y diferenciación.

Historias de éxito

ABN AMRO

In the 2008 financial crisis, ABN AMRO faced an existential threat initially being acquired by a consortium of banks under the name RFS Holdings and subsequently coming under the control…

Banco Itau

Banco Itau, the largest bank in Latin America, knows that it has no time to rest on its laurels. To protect its hard-won market share, the bank continually seeks to…

Banque Cantonale Vaudoise

Supported by Temenos Wealth Management, Banque Cantonale Vaidoise (BCV) achieved rapid growth of assets under management. To achieve its next goal of becoming the leading onshore private wealth management firm…

“Estamos complacidos con la salida en vivo en Asia, que es nuestro segundo mercado local. Temenos Wealth está sentando las bases operativas y técnicas para nuestro crecimiento en la región. Después de la integración de la plataforma Temenos T24 Transact, realizada el año pasado en Luxemburgo, éste el segundo paso trascendental en nuestro esfuerzo por armonizar nuestro entorno de TI alrededor del mundo”.

Nick Dreckmann, COO – Julius Baer
Lea la historia de éxito completa

Se Encuentra en Buena Compañía

Plataforma de Temenos 

Nativa y agnóstica en la nube 

Menores costos con la escalabilidad elástica, la seguridad y el control que usted necesita para moldear su negocio.  

APIs y facilidad de expansión

Innovar rapidamente con acceso a más de 700 APIs abiertas dentro del ecosistema Fintech más amplio.

Microservicios & Contenedores

Las arquitecturas de microservicios permiten actualizaciones continuas y escalabilidad de la nube.

Base de datos distribuida 

Alcanzar una escalabilidad horizontal verdadera en la capa de base de datos y operar de manera activa a través de múltiples nubes.

Implementación continua de Temenos – DevOps 

Reduce el costo y acorta los ciclos de lanzamiento de nuevas versiones de software que se pueden codificar en la mañana e implementar por la tarde. 

Seguridad y Registro Inmutables

Proteja su banco de amenazas digitales modernas con los niveles más altos de seguridad.

IA & Aprendizaje Automático

La IA explicable permite la transparencia a decisiones automatizadas y habilita una banca inteligente al incrementar ingresos, disminuir costos y optimizar la experiencia del cliente.


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Temenos Think Space Londres

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Cóctel CLAB

Con motivo de la 19ª Conferencia de Tecnología e Innovación Financiera por CLAB 2019, TEMENOS estará ofreciendo el cóctel exclusivo “Under the Sea”. Fecha: Martes 8 de Octubre, 2019 Hora:…