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Temenos Multifonds –
Investor Servicing App

Algo que escuchamos una y otra vez de nuestros clientes distribuidores de fondos es que el proceso de servicio e incorporación del inversor es una fuente de gran ineficiencia y riesgo dentro de la operación.

Los call centers, los correos electrónicos e incluso los faxes siguen siendo la forma de trabajar hoy en día. Junto con la necesidad de realizar las tareas diarias de forma remota y acceder a la información de transacciones y posición del cliente en tiempo real, quisimos diseñar una solución que resolviera los desafíos actuales, además de anticipar las necesidades futuras.

Con esto como foco de nuestro proceso de pensamiento de diseño y los comentarios de nuestros clientes, creamos una aplicación que los distribuidores e intermediarios pueden usar en el camino para incorporar a sus clientes, así como administrar su trabajo diario.

Además, dado el aumento de los servicios digitales, también diseñamos la aplicación para permitir capacidades completas de incorporación de autoservicio, de modo que los inversionistas finales puedan iniciar su propio proceso de inversión, así como acceder a sus datos para obtener información y revisar la evolución de sus carteras de inversiones a lo largo del tiempo. Esta funcionalidad resultó especialmente importante durante la crisis del COVID, donde los encuentros cara a cara se suspendieron y los centros de llamadas experimentaron una mayor demanda.

Sin formularios en papel largos, sin faxes, sin correos electrónicos, sin retrasos administrativos. Simplemente integración y administración de tareas sin problemas, respaldada por una conectividad de datos en tiempo real, cuando y donde sea necesario.

Aprovechando la tecnología creada para la comunidad bancaria de Temenos, hemos adaptado una solución de registro de clientes que se ha implementado en más de 40 países de todo el mundo, donde hemos visto reducidos los tiempos de registro en un 94% y las tasas de finalización del registro aumentadas hasta en un 41%.

Cómo ayuda a nuestros clientes

REGISTRO DE CLIENTES AUTOMÁTICO:

  • Campos de aplicación inteligentes según el tipo de inversionista, para que sólo vea los campos que son necesarios y capture la información adecuada.
  • Integración de fotografía para capturar identificación y otra documentación personal, erradicando el riesgo de errores escritos o comunicaciones adicionales con archivos adjuntos
  • Una vista completa de las opciones de selección de fondos, con información sobre datos clave como el historial de precios.
  • Posibilidad de firmar términos y condiciones directamente en la aplicación.
  • Conectividad en tiempo real a Temenos Multifonds para que la debida diligencia y el procesamiento comercial puedan comenzar lo antes posib.

GESTIÓN DEL DÍA A DÍA:

  • Paneles de control en tiempo real para proporcionar una vista de las tareas pendientes y faltantes, como el estado de nuevas cuentas de inversores, documentos AML faltantes o vencidos o transacciones pendientes.
  • Acceso en tiempo real a las posiciones y datos de transacciones de un cliente, así como a su información personal para ayudar a garantizar que los compromisos de sus clientes estén respaldados por una vista precisa y actualizada de su cartera de inversiones.

Cómo lo hicimos posible

  • Diseñado pensando en distribuidores e inversionistas finales
  • Aplicación nativa en la nube para dar escalabilidad y facilidad de implementación
  • Conectado a Temenos Multifonds a través de API para acceso en tiempo real a los datos del cliente
  • Aprovechando nuestro catálogo de servicios fintech prediseñados para garantizar que tenemos lo último en KYC, AML y detección de fraude, incluida la verificación por correo electrónico, la verificación por móvil y reconocimiento facial.
  • Construido con los últimos estándares de seguridad y encriptación