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Riesgo y Cumplimiento

¿Está buscando formas eficientes para que su institución financiera se haga camino en el complejo panorama regulatorio sin descuidar su enfoque en el servicio al cliente, la creación de productos innovadores y el mejoramiento de su rentabilidad?


La familia de productos sobre riesgo y cumplimiento ofrece software y servicios para:

  • Asesoría sobre cumplimiento
  • Auditorías
  • Monitoreo de medios sociales
  • Administración de proveedores
  • Administración de riesgos empresariales
  • Cumplimiento con FATCA

Con nuestras soluciones, las organizaciones pueden reducir su exposición al riesgo y minimizar las pérdidas, a la vez que aseguran el total cumplimiento de los mandatos regulatorios.

En este exigente ambiente existe una enorme presión para mantener y hacer crecer los márgenes de utilidad, a pesar de los desafíos asociados con nuevas exigencias de los clientes, competidores no tradicionales y pesadas cargas regulatorias. La práctica de las acciones adecuadas para asegurar el cumplimiento, complementada con los productos y servicios de Temenos, puede ayudar a las instituciones financieras a evitar penalidades, multas y vergüenzas innecesarias, asegurando definitivamente la rentabilidad y el éxito.

Problemas que afectan al riesgo y cumplimiento

  • Entender e implementar las nuevas regulaciones
  • Cumplir con los requisitos de presentación de informes regulatorios
  • Adaptarse a la perturbación digital del sector de servicios financierosEvitar las dramáticamente crecientes multas regulatorias
  • Lograr una adecuada gestión del riesgo de cumplimiento empresarial con base en datos y análisis

¿Cómo le ayuda nuestra solución?

Con la ola de nuevas regulaciones y requisitos en cuanto a presentación de informes, lograr una gestión excepcional de riesgo y cumplimiento es más difícil que antes. Con estos antecedentes, se está volviendo la norma invertir más fuertemente en gestión de cumplimiento y riesgo como uno de los costos de hacer negocios.

Las soluciones de Temenos sobre riesgo y cumplimiento ofrecen formas asequibles de mejorar el área de cumplimiento de su institución financiera y automatizar los análisis de gestión de riesgo.

A través de nuestra familia de productos sobre riesgo y cumplimiento, Temenos hace del cumplimiento la prioridad al:

  • Ofrecer soluciones de gestión de cumplimiento y riesgo Front-to-Back y servicios de asesoría que coadyuvan en el entendimiento e implementación de las nuevas regulaciones
  • Mejorar su eficiencia y de esta forma facilitar el cumplimiento de los requisitos de presentación de informes establecidos por los organismos regulatorios y rectores
  • Asegurar que las instituciones financieras están preparadas para el auge de la tecnología digital desde una perspectiva de cumplimiento, con el fin de evitar situaciones financieras y de delitos cibernéticos potencialmente peligrosas
  • Ayudar a evitar costosas penalidades y multas debido a políticas y procedimientos ineficaces de cumplimiento
  • Ofrecer las herramientas analíticas necesarias para lograr y mantener una buena gestión de riesgos empresariales

¿Qué incluye el paquete?

La familia de productos sobre riesgo y cumplimiento ofrece a las instituciones financieras un juego integral de herramientas para encarar sus desafíos. Los principales componentes de la familia de productos sobre riesgo y cumplimiento son los siguientes:

  • Servicios de Cumplimiento para el mercado de los EE.UU., que incluyen:
    • Admisión a nuestra KnowledgeBase (base de conocimiento) de más de 100,000 preguntas y materiales de referencia sobre cumplimiento
    • La opción de hacer preguntas privadas y enviar su publicidad y divulgaciones para revisión individual por parte de nuestros expertos líderes en cumplimiento
    • Biblioteca de Plantillas de Políticas y el Manual de Cumplimiento regulatorio integral
    • Seminarios web
    • Nuestros seminarios y talleres integrales KnowledgeShare (transferencia de conocimientos) que otorgan créditos de educación continua
    • La revista semanal Temenos Talks (charlas de Temenos) sobre cumplimiento y el diario de cumplimiento financiero que cubre los últimos tópicos sobre cumplimiento
  • Auditoría y Servicios de Consultoría sobre Cumplimiento para el mercado de los EE.UU., que incluye paquetes para:
    • Servicios de auditoría y consultoría para Auditoría / Inspección de Cumplimiento Bancario
    • Auditoría BSA / AML
    • Revisión sobre Igualdad de Oportunidades en los Préstamos
    • Auditoría sobre Actos y Prácticas Injustas, Engañosas o Abusivas (UDAAP, por sus siglas en inglés)
    • Revisión sobre cumplimiento con HMDA (Ley de Divulgación de Hipotecas para Viviendas, por sus siglas en inglés)
    • Auditoría NACHA (Asociación Nacional de Cámaras de Compensación Automática, por sus siglas en inglés)
  • Gestión de Riesgo Empresarial, que utiliza nuestra plataforma de inteligencia de negocios diseñada específicamente para el sector de servicios financieros y las disciplinas específicas del negocio. Ella se apalanca en el modelo de datos orientados a los negocios y las capacidades analíticas de Temenos en cuatro componentes:
    • Capital Regulatorio
    • Análisis de Mercado
    • Administración de Activos y Responsabilidad
    • Presentación de Informes Regulatorios
  • Cumplimiento con la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (FATCA, por sus siglas en inglés) – se trata de un módulo completamente integrado a la plataforma de procesamiento Core de Temenos, listo para uso, que ayuda a las Instituciones Financieras Extranjeras (IFE) a cumplir con la legislación FATCA, dando soporte a las tres fases de los requerimientos que consisten en la clasificación de clientes, las retenciones y la presentación de informes.
  • Cumplimiento en Relación a Medios Sociales – diseñado para instituciones financieras y desarrollado por expertos en cumplimiento, dirige contenidos de medios sociales a varios sitios web, modera la producción de los medios sociales, crea informes que se entregan de forma automática y, más importante, archiva las publicaciones en los medios sociales para cumplir los requisitos regulatorios.
  • Prueba de Resistencia para el mercado de los EE.UU., que proporciona informes trimestrales sobre las pruebas de resistencia de la cartera de préstamos, incluyendo análisis expertos para ayudar a su institución financiera a prepararse mejor para el futuro.
  • Administración de Proveedores para América, que facilita la administración de terceros y permite a las instituciones financieras:
    • Monitorear y fijar alertas con relación a la expiración de los contratos con los proveedores
    • Administrar todos los documentos asociados con proveedores
    • Completar evaluaciones de riesgo para cada proveedor de conformidad con los requisitos regulatorios
    • Crear informes
  • Por otro lado, permite a los proveedores acceso restringido para que puedan completar su debida diligencia.

¿Cómo se entrega el paquete?

El objetivo de Temenos es asegurar que todos nuestros clientes se beneficien al máximo de la familia de productos sobre riesgo y cumplimiento. Los productos de la familia sobre riesgo y cumplimiento de Temenos se pueden implementar, incluso para la más grande institución financiera, en cuestión de días. Las soluciones SaaS para Servicios de Cumplimiento, Cumplimiento en Relación con Medios Sociales, Administración de Proveedores y Pruebas de Resistencia se pueden implementar mediante el llenado de un sencillo formulario de configuración, junto con una sesión de capacitación.