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¿Cuáles son los problemas de crimen financiero que enfrentan los bancos actualmente? 

Entre el tres y el cinco por ciento del PIB mundial se blanquea anualmente, y esta cifra aumentará. Como resultado, el control contra el lavado de dinero (AML) y las infracciones de las sanciones están siendo objeto de un escrutinio cada vez mayor, resultando en multas récord por parte de los reguladores (más de US $ 40 billones en 2016). Además, la proliferación de la banca por canales ha aumentado significativamente la exposición del banco al fraude. La Banca abierta, donde los bancos necesitan compartir sistemas y datos con proveedores de servicios de terceros, agrega una dimensión adicional de complejidad y vulnerabilidad.

Además de la pérdida financiera directa asociada con multas y fraude, los bancos y las instituciones financieras están sufriendo graves daños a la reputación. En un caso, una institución perdió más del 20% de su capitalización de mercado sólo en una semana, como resultado de la publicidad de un evento que afectó su reputación. Los costos se están disparando y ya no son sostenibles: los esfuerzos contra la delincuencia financiera pueden costar a los bancos hasta el 1,8% de los activos totales, cerca de US $ 1 BN en organizaciones más grandes y desproporcionadamente alto en instituciones pequeñas. 

Algunos problemas son:

  • Aumento de intentos de fraude sofisticado 
  • Financiamiento al terrorismo 
  • Las criptomonedas siendo abusadas por criminales 
  • Crecimiento de lavado de dinero 
  • Multas por infracciones de sanciones
  • Un enfoque poco sistemático de los delitos financieros
  • Fallo en conectarse a través de múltiples sistemas
  • Reducción de costos en detrimento de la prevención

Cómo ayuda nuestra solución 

Nuestra familia de productos de Mitigación del Crimen Financiero corresponde a una gama de motores de detección analíticos inteligentes los cuales son precisos, rápidos, fáciles de configurar y fáciles de usar para mitigar el crimen financiero. Su sofisticado enfoque garantiza una mayor eficiencia al ahorrar tiempo y reducir los costos de extracción de datos para mejorar la toma de decisiones y mejorar la colaboración, lo que finalmente mitiga completamente el riesgo. Usted elige la solución que necesita, ya sea para combatir el fraude o el lavado de dinero, filtrar con precisión las listas de sanciones o garantizar la debida diligencia del cliente:

¿Qué viene incluido?

Nuestra familia de productos de Mitigación del Crimen Financiero es una gama de módulos analíticos altamente eficientes y efectivos, los cuáles identifican rapidamente la posibilidad de que haya ocurrido un delito financiero. Han sido diseñados para proveer a los bancos una gama de soluciones automatizadas para combatir el crimen financiero (mientras que también soportan actividades manuales), asegurando el menor impacto a los clientes. La gama avanzada le brinda a los bancos la seguridad de contar con herramientas de análisis de comportamiento precisas e inteligentes que protegen, en parte, contra el creciente impacto de las infracciones de la mitigación de delitos financieros, incluyendo multas, prisión y RP deficientes. Se adaptan a la perfección con cualquier arquitectura bancaria, cuentan con conectores preestablecidos para cualquier Core Bancario, base de datos, sistema operativo o dispositivo de red utilizado por los bancos. Los productos también tienen interfaces de auditoría en tiempo-real, permitiendo a los bancos de ver fácilmente todas las actividades detectadas a la vez. 

Los módulos principales disponibles (pero no se limitan a) son:

  • Profile (Perfilamiento) 
  • Screen (Listas de vigilancia) 
  • KnowCustomer Plus (KC+)
  • Suspicious Activity Prevention (SAP)

¿Cómo se entrega el paquete?

Trabajamos con una red global de aliados líderes en negocios, tecnología y servicios, con el fin de reducir los riesgos de implementación, posibilitar la pronta disponibilidad del producto y asegurar su constante innovación. Nuestros aliados tecnológicos incluyen a HID, NetGuardians y SofGen, entre otros.

Nuestros Servicios Expertos en Crimen Financiero están disponibles para apoyar a nuestros clientes a prepararse e implementar nuestros módulos de la familia de productos contra delitos financieros. Nuestro grupo de Servicios Expertos ofrece tanto consultoría puntual personalizada como capacitación. Nuestros consultores expertos en tecnología para la prevención de crímenes financieros, aparte de proveer el servicio, tienen fuertes vínculos con nuestro equipo de investigación y desarrollo, y dedican parte de su tiempo a contribuir al proceso de desarrollo de estos productos. Los servicios de consultoría cubren a todos nuestros productos y están diseñados para ayudar a nuestros clientes a optimizar el uso de nuestras tecnologías, lo cual incrementa la rentabilidad de su inversión en el software contra delitos financieros. Los servicios incluyen capacitaciones periódicas que generalmente durante unas pocas semanas, dependiendo del servicio seleccionado.

Nuestros expertos están a su disposición para ayudarle