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Mitigación del Crimen Financiero

Un rango incomparablemente flexible de soluciones inteligentes y versátiles para que los bancos, grandes y pequeños, luchen contra el crimen financiero. 


Problemas que enfrenta la lucha contra los delitos financieros

Entre tres y cinco por ciento del PIB global es blanqueado anualmente y esta cifra seguirá incrementando. Como resultado de ello, se ha impuesto un escrutinio cada vez más fuerte con respecto a la lucha contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la violación de las sanciones. Esto implica multas de parte de los entes reguladores (que suman más de USD 10,000.00 millones por año), así como la exposición de las instituciones a severos daños a su reputación y otros daños colaterales. En un caso específico, una institución perdió más del 20% de su capitalización de mercado sólo en una semana, como resultado de la publicidad de un evento que afectó su reputación.

Los problemas incluyen:

  • Financiamiento antiterrorismo
  • Amenaza de criptomonedas
  • Incremento de los niveles de lavado de dinero
  • Multas por violaciones a las sanciones
  • Enfoque fragmentado al delito financiero
  • Falla en conectarse entre sistemas múltiples
  • Orientación a los costos en detrimento de la prevención
  • Descuido de los cambios de comportamiento organizacional

¿Cómo le ayuda nuestra solución?

Nuestra familia de productos contra el crimen financiero está constituida por motores de detección inteligentes y analíticos que son precisos, ágiles, fáciles de configurar y de uso sencillo. Su sofisticado enfoque asegura el incremento en su eficiencia al ahorrar tiempo y reducir los costos de minería de datos para una toma de decisiones y colaboración mejoradas, logrando así una completa mitigación del riesgo. Usted escoge la solución que necesita, ya sea contra el lavado de dinero, filtrado contra listas de sanciones o aseguramiento de una debida diligencia mejorada del cliente. Los clientes de nuestra familia de productos contra delitos financieros se benefician de una mayor eficiencia y rentabilidad a través de:

  • Algoritmos seguros y precisos
  • Control total y claridad
  • 25 años de experiencia
  • Automatización total
  • Análisis inteligente
  • Integración lista y fácil
  • Flexibilidad con respecto a autonomía o integración en la solución de Core Bancario de Temenos

¿Qué incluye el paquete?

La familia de productos contra el crimen financiero consiste en módulos analíticos altamente eficientes y efectivos que identifican rápidamente la posibilidad de ocurrencia de un delito financiero. Ellos han sido diseñados para proporcionar a los bancos un rango de soluciones de mitigación de delitos financieros completamente automatizadas (a la vez que soportan la funcionalidad de métodos alternativos manuales), que aseguran el mínimo impacto a sus clientes. Este grupo avanzado brinda a los bancos la seguridad de contar con herramientas inteligentes y precisas de análisis de comportamiento que le resguardan, en parte, contra el creciente impacto de las brechas a la mitigación de delitos financieros, incluyendo multas, prisión y malas RR.PP. Al acoplarse fluidamente con cualquier arquitectura de banca, ellos ofrecen conectores prestablecidos para cualquier Core Bancario, base de datos, sistema operativo o dispositivo de red utilizado en los bancos. Estos Los productos también cuentan con interfaces de auditoría en tiempo real, que permiten a los bancos visualizar fácilmente y en cualquier momento todas las actividades detectadas.

Los principales módulos disponibles (sin limitación) son:

  • Suspicious Activity Prevention (SAP)
  • (Profile) Perfilamiento 
  • Screen (Revisión de listas negras)
  • Conoce a tu Cliente Plus (KC+)  

¿Cómo se entrega el paquete?

Trabajamos con una red global de aliados líderes en negocios, tecnología y servicios, con el fin de reducir los riesgos de implementación, posibilitar la pronta disponibilidad del producto y asegurar su constante innovación. Nuestros aliados tecnológicos incluyen a HID, NetGuardians y SofGen, entre otros.

Nuestros Servicios Expertos en Crimen Financiero están disponibles para apoyar a nuestros clientes a prepararse e implementar nuestros módulos de la familia de productos contra delitos financieros. Nuestro grupo de Servicios Expertos ofrece tanto consultoría puntual personalizada como capacitación. Nuestros consultores expertos en tecnología para la prevención de crímenes financieros, aparte de proveer el servicio, tienen fuertes vínculos con nuestro equipo de investigación y desarrollo, y dedican parte de su tiempo a contribuir al proceso de desarrollo de estos productos. Los servicios de consultoría cubren a todos nuestros productos y están diseñados para ayudar a nuestros clientes a optimizar el uso de nuestras tecnologías, lo cual incrementa la rentabilidad de su inversión en el software contra delitos financieros. Los servicios incluyen capacitaciones periódicas que generalmente durante unas pocas semanas, dependiendo del servicio seleccionado.


Folleto del Producto FCM (Mitigación del Crimen Financiero)

Descargue el folleto