Gestión de Patrimonios y Banca Privada

Optimize su portfolio y a sus gerentes de relaciones con lo último de la gestión patrimonial y tecnología moderna en la nube.

Solución de Gestión de Patrimonios y Banca Privada

Los cambios en la demografía, tecnología, ambiente y comportamientos sociales han sentado las bases para una transformación digital rápida en la industria de la gestión patrimonial.

Los gestores patrimoniales exitosos se diferenciaran en la manera en cómo utilizan la tecnología, realzan la experiencia del cliente e innovan utilizando conocimiento adquirido a través de analítica avanzada. Nuevos mercados definidos por el mercado masivo dan lugar a oportunidades para el sector, haciendo del uso de la tecnología como algo esencial para entrar al segmento.

Nunca antes ha habido un mejor momento para la industria de la gestión patrimonial para evaluar y remplazar su tecnología operativa.

Gestión Integral de Patrimonios

Los propietarios de patrimonios buscan cada vez más un servicio integral de gestión, que se enfoque en sus metas de vida y planes de patrimonio a largo plazo.

Automatización

La automatización en este sector solía estar centrada en el back office y las actividades de liquidación. En la actualidad, la automatización y la IA asisten en mayor medida y mejoran la planificación de las metas de los clientes y sus interacciones con los asesores.

Captación Digital

Aun cuando la captación personal por parte de los asesores sigue teniendo una participación importante, los propietarios de patrimonios están cada vez más entusiastas con respecto a mejorar este enfoque personal a través de la tecnología digital inteligentemente aplicada.

Crecimiento del Segmento Masivo de Alto Patrimonio

Los cambios en la IA y en la tecnología de automatización están permitiendo a los bancos manejar el crecimiento del segmento masivo de alto patrimonio de forma rentable y con enfoque en el cliente.

The Next-Generation Wealth Manager

El éxito en cifras

$ 19b +

$19b +
de activos manejados con software de Temenos

30 %

30% de mejora en la productividad de back office

Up to 60 %

Hasta 60%
de reducción en el uso de aplicaciones

Productos

Temenos Infinity Wealth Advisor

Funciones integradas, específicas por roles y multicanal, que respaldan al personal de la gerencia de cuentas en sus interacciones diarias y relaciones a largo plazo con clientes del mercado masivo, de alto patrimonio y de ultra-alto patrimonio.

Temenos Wealth

Funciones de administración para un amplio rango de portafolios que contienen herramientas analíticas y de presentación de informes para apoyar a la mayor variedad de activos.

Markets in Financial Instruments Directive II (MiFID)

Soporta la directiva MiFID II que cubre la negociación de títulos valores por parte de individuos. Incluye tanto la evaluación del nivel de conocimiento financiero del inversionista como el cumplimiento de normas durante las actividades de procesamiento.

Banco Modelo País de Temenos

Funcionalidad regional para más de 150 países, utilizando nuestro marco de banco modelo listo para uso en vivo.

Temenos Datos & Analítica

Los detalles sobre los clientes, las operaciones y los productos se entregan en tiempo real y en el contexto del usuario de negocios, para que pueda sustentar mejor sus decisiones y para perfeccionar las ofertas que se hacen a los clientes.

Temenos DataSource

Historias de éxito

ABN AMRO

In the 2008 financial crisis, ABN AMRO faced an existential threat initially being acquired by a consortium of banks under the name RFS Holdings and subsequently coming under the control…

Banco Itau

Banco Itau, the largest bank in Latin America, knows that it has no time to rest on its laurels. To protect its hard-won market share, the bank continually seeks to…

Banque Cantonale Vaudoise

Supported by Temenos Wealth Management, Banque Cantonale Vaidoise (BCV) achieved rapid growth of assets under management. To achieve its next goal of becoming the leading onshore private wealth management firm…

“Estamos complacidos con la salida en vivo en Asia, que es nuestro segundo mercado local. Temenos Wealth Management está sentando las bases operativas y técnicas para nuestro crecimiento en la región. Después de la integración de la plataforma Temenos T24 Transact, realizada el año pasado en Luxemburgo, éste el segundo paso trascendental en nuestro esfuerzo por armonizar nuestro entorno de TI alrededor del mundo”.

Nick Dreckmann, COO – Julius Baer

Historia de éxito

Se encuentra en buena compañía

Plataforma de Temenos 

Nativa y agnóstica en la nube 

Menores costos con la escalabilidad elástica, la seguridad y el control que usted necesita para moldear su negocio.  

APIs y facilidad de expansión

Innovar rapidamente con acceso a más de 700 APIs abiertas dentro del ecosistema Fintech más amplio.

Microservicios & Contenedores

Las arquitecturas de microservicios permiten actualizaciones continuas y escalabilidad de la nube.

Base de datos distribuida 

Alcanzar una escalabilidad horizontal verdadera en la capa de base de datos y operar de manera activa a través de múltiples nubes.

Implementación continua de Temenos – DevOps 

Reduce el costo y acorta los ciclos de lanzamiento de nuevas versiones de software que se pueden codificar en la mañana e implementar por la tarde. 

Seguridad y Registro Inmutables

Proteja su banco de amenazas digitales modernas con los niveles más altos de seguridad.

IA & Aprendizaje Automático

La IA explicable permite la transparencia a decisiones automatizadas y habilita una banca inteligente al incrementar ingresos, disminuir costos y optimizar la experiencia del cliente.