Temenos Regulatory Compliance

Temenos Regulatory Maintenance es una oferta empaquetada de servicios, que proporciona a su banco certidumbre sobre costos y tiempos requeridos para hacer los cambios a la solución que usted identifique como necesarios para mantenerse al día con el cumplimiento de las regulaciones.

Temenos soporta la Banca Abierta tanto para Europa, con la PSD2, como para otras regiones, en consideración a la adopción de este enfoque en muchas partes alrededor del mundo. El soporte a PSD2 está dado por el uso de una solución configurable, que asegura que su banco pueda implementar el enfoque que prefiera de entre las diferentes estrategias de implementación de la norma.

Con la aplicación global de regulaciones sobre los datos del cliente, tales como RGPD en Europa, su banco requiere examinar y justificar potencialmente los datos personales que mantiene sobre sus clientes. Esta solución permite a su institución definir y administrar estos datos.

Familia única de productos diseñada para mitigar el rango completo de actividades relacionadas con los delitos financieros, soportando a todas las funciones del usuario: administrador de alertas, administrador de casos, informes y tableros. Utilizada por más de 200 bancos alrededor del mundo, desde los más grandes T1 hasta pequeñas sucursales regionales, Financial Crime Mitigation de Temenos tiene una excelente reputación tanto entre clientes como entre analistas de la industria.

FATCA es un módulo completamente integrado en Temenos T24 Transact, que ayuda a las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI) a cumplir con la legislación FATCA inmediatamente después de su instalación. Soporta las tres fases de los requerimientos, incluyendo la clasificación del cliente, las retenciones y la presentación de informes.

CRS es un módulo integrado en Temenos T24 Transact, enfocado en los requisitos de identificación del cliente, debida diligencia y presentación de informes (AEoI), conforme al Estándar Común de Reporte de la OCDE.

Soporta la directiva MiFID II, que cubre la negociación de títulos valores por parte de individuos. Incluye tanto la evaluación del nivel de conocimiento financiero del inversionista como el cumplimiento de normas durante las actividades de procesamiento.

Temenos ayuda a las instituciones financieras con respecto al cumplimiento con la NIFF 9, que ahora obliga a reconocer no solo pérdidas de crédito pasadas sino también aquellas esperadas en el futuro.

El soporte a las recomendaciones del GAFI sobre Lavado de Activos está incluido en el área de filtrado de sanciones de la solución de Temenos. Todos los pagos y otros mensajes se filtran contra una lista de observación existente, utilizando reconocimiento inteligente de patrones para reducir el número de falsos positivos.

La solución de Gestión de Riesgos Financieros de Temenos incluye un conjunto de datos robusto, que aprovecha los datos sobre riesgos que ofrece Temenos T24 Transact en tiempo real, así como una poderosa herramienta analítica para Gestión de Riesgos. Esto proporciona a su banco capacidad de modelación inmediata para calcular la Probabilidad de Mora (PD) y la Severidad (LGD) para soportar los requerimientos avanzados sobre Riesgos de Crédito de Basilea II y III.

El Identificador de Entidad Legal (LEI) es un código alfanumérico de 20 dígitos, basado en la norma ISO 17442 desarrollada por la Organización Internacional de Normalización (ISO). Se conecta con información referencial clave que permite una identificación clara y única de las entidades legales que participan en las transacciones financieras.

Soporte a la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA), para pagos y transacciones relacionadas en la zona EUR.

Temenos trabaja de cerca con los bancos para asegurar que las actualizaciones a los mensajes SWIFT y los flujos asociados involucrados se reflejen en el software y estén disponibles para nuestros clientes con la suficiente anticipación para poder hacer sus pruebas y despliegue en vivo.