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Temenos Regulatory Compliance

Contrarreste el fraude, manténgase al día en el cumplimiento de regulaciones y gestione el riesgo con nuestros productos modulares.

Descripción General

Para las instituciones financieras es vital mantenerse al día en el cumplimiento de las regulaciones locales y las normas comerciales. Temenos tiene una amplia gama de productos y servicios diseñados para ayudarle a gestionar el riesgo y mantenerse al día.

Mantenimiento Regulatorio

Temenos Regulatory Maintenance es una oferta empaquetada de servicios, que proporciona a su banco certidumbre sobre costos y tiempos requeridos para hacer los cambios a la solución que usted identifique como necesarios para mantenerse al día con el cumplimiento de las regulaciones.

Directiva de Servicios de Pago Revisada (PSD2)

Temenos soporta la Banca Abierta tanto para Europa, con la PSD2, como para otras regiones, en consideración a la adopción de este enfoque en muchas partes alrededor del mundo. El soporte a PSD2 está dado por el uso de una solución configurable, que asegura que su banco pueda implementar el enfoque que prefiera de entre las diferentes estrategias de implementación de la norma.

Protección de Datos de sus Clientes

Con la aplicación global de regulaciones sobre los datos del cliente, tales como RGPD en Europa, su banco requiere examinar y justificar potencialmente los datos personales que mantiene sobre sus clientes. Esta solución permite a su institución definir y administrar estos datos.

Mitigación de Delitos Financieros

Familia única de productos diseñada para mitigar el rango completo de actividades relacionadas con los delitos financieros, soportando a todas las funciones del usuario: administrador de alertas, administrador de casos, informes y tableros. Utilizada por más de 200 bancos alrededor del mundo, desde los más grandes T1 hasta pequeñas sucursales regionales, Financial Crime Mitigation de Temenos tiene una excelente reputación tanto entre clientes como entre analistas de la industria.

Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (FATCA)

FATCA es un módulo completamente integrado en Temenos Transact, que ayuda a las Instituciones Financieras Extranjeras (FFI) a cumplir con la legislación FATCA inmediatamente después de su instalación. Soporta las tres fases de los requerimientos, incluyendo la clasificación del cliente, las retenciones y la presentación de informes.

Common Reporting Standard (CRS)

CRS es un módulo integrado en Temenos Transact, enfocado en los requisitos de identificación del cliente, debida diligencia y presentación de informes (AEoI), conforme al Estándar Común de Reporte de la OCDE.

Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID) II

Soporta la directiva MiFID II, que cubre la negociación de títulos valores por parte de individuos. Incluye tanto la evaluación del nivel de conocimiento financiero del inversionista como el cumplimiento de normas durante las actividades de procesamiento.

Normas Internacionales de Información Financiera (NIFF) 9

Temenos ayuda a las instituciones financieras con respecto al cumplimiento con la NIFF 9, que ahora obliga a reconocer no solo pérdidas de crédito pasadas sino también aquellas esperadas en el futuro.

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

El soporte a las recomendaciones del GAFI sobre Lavado de Activos está incluido en el área de filtrado de sanciones de la solución de Temenos. Todos los pagos y otros mensajes se filtran contra una lista de observación existente, utilizando reconocimiento inteligente de patrones para reducir el número de falsos positivos.

Basilea II y III

La solución de Gestión de Riesgos Financieros de Temenos incluye un conjunto de datos robusto, que aprovecha los datos sobre riesgos que ofrece Temenos Transact en tiempo real, así como una poderosa herramienta analítica para Gestión de Riesgos. Esto proporciona a su banco capacidad de modelación inmediata para calcular la Probabilidad de Mora (PD) y la Severidad (LGD) para soportar los requerimientos avanzados sobre Riesgos de Crédito de Basilea II y III.

Legal Entity Identifier (LEI)

El Identificador de Entidad Legal (LEI) es un código alfanumérico de 20 dígitos, basado en la norma ISO 17442 desarrollada por la Organización Internacional de Normalización (ISO). Se conecta con información referencial clave que permite una identificación clara y única de las entidades legales que participan en las transacciones financieras.

Single Euro Payments Area (SEPA)

Soporte a la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA), para pagos y transacciones relacionadas en la zona EUR.

SWIFT

Temenos trabaja de cerca con los bancos para asegurar que las actualizaciones a los mensajes SWIFT y los flujos asociados involucrados se reflejen en el software y estén disponibles para nuestros clientes con la suficiente anticipación para poder hacer sus pruebas y despliegue en vivo.

Definition of Default

Temenos New Definition of Default provides a fully integrated modular product solution to help firms address the challenges of complying with prudential rules for calculating capital adequacy within the broader context of credit risk management.


¿Por qué Temenos Regulatory Compliance?

Regulatory Compliance - Experienced Women talking about work

Beneficios de la Base de Clientes y Experiencia de Temenos

Temenos aprovecha su amplia base de clientes y experiencia para ofrecer herramientas y soluciones empaquetadas que ayudan a nuestros clientes a mantenerse al día con los cambiantes requerimientos regulatorios y prácticas comerciales.

Regulatory Compliance - White building with blue window

Integrada con las Soluciones de Temenos

Todas las soluciones de cumplimiento regulatorio están integradas en el software estándar de Temenos, haciendo que su adopción y uso sean directos e inmediatos.

Regulatory Compliance - Tennis player on blue court

Cumplimiento Regulatorio a Ventaja Competitiva

Al reducir la necesidad de su banco en centrarse en implementar los cambios regulatorios, esta solución le libera para que pueda enfocarse en sus oportunidades de negocios, en lugar de gastar su valioso tiempo y tecnología en tópicos que afectan a todos los bancos en sus mercados.

Historias de Éxito

Regulatory Compliance - Chinese woman looking at city

“Al ser el primer banco marroquí con presencia en China, esta expansión constituye un catalizador para las relaciones económicas entre África y China. Con una plataforma bancaria que cumplía con las regulaciones chinas y su operación en la nube de Temenos, Temenos aceleró el lanzamiento de nuestras operaciones en China. Gracias a la estrategia de banco modelo de Temenos obtuvimos una nueva licencia bancaria y hemos implementado un nuevo sistema de core bancario que cumple con las regulaciones locales a la vez que respalda la ambiciosa estrategia de crecimiento del BMCE Bank of Africa”.

Said Adren, General Manager at BMCE Bank of Africa

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