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Temenos Financial Crime Mitigation

Con cobertura para filtrado por listas de observación, contra lavado de dinero, prevención de fraudes y KYC, nuestro rango excepcionalmente flexible de soluciones inteligentes y versátiles mejora los niveles de detección y reduce costos.

Utilizada por más de 300 bancos alrededor del mundo, desde los más grandes T1 hasta pequeñas sucursales regionales, la familia de productos de Temenos Financial Crime Mitigation (FCM) permite a los bancos e instituciones financieras evitar multas regulatorias, detectar fraudes y mitigar riesgos de reputación al mismo tiempo que mejora el rendimiento y optimiza el costo total de propiedad con el enfoque Risk Based Approach de los bancos.

Los módulos de FCM se pueden implementar en su totalidad o parcialmente para cubrir solo las necesidades comerciales específicas. Los clientes pueden agregar capacidad a medida que estas necesidades cambien o evolucionen.

Perspectiva del Mercado

¿Por qué Temenos Financial Crime Mitigation?

Liderazgo en la industria en precisión de detección y falsos positivos

Niveles de falsos positivos líderes en la industria (screen): algoritmos sofisticados, listas blancas contextuales inteligentes y automatización de procesos robóticos, reducen drásticamente los gastos generales y los costos. Evaluación récord de la tasa de aciertos: los clientes informan el doble de su eficiencia de evaluación de aciertos (un aumento del 250%, mientras que el recuento aumenta solo un 30%). Eficiencia a través de la Inteligencia Artificial (AI): combinación comprobada de reglas de algoritmos e inteligencia artificial.

Desempeño y Resiliencia de Clase Mundial

Alto Nivel de Desempeño: La escalabilidad vertical y horizontal garantiza que FCM ofrece un rendimiento excepcional junto con la mayor disponibilidad posible. Una solución confiable, rápida y resiliente, que maneja grandes volúmenes excepcionales de transacciones y rendimiento en la industria, la solución se basa desde pequeñas instituciones financieras hasta bancos muy grandes.

Combinación Probada de Reglas, Algoritmos e Inteligencia Artificial

En función de las métricas clave, como los ingresos, los patrones de gasto y los tipos de transacción, se asigna una huella digital financiera o “ADN” única a cada cliente. Junto con las tipologías preconstruidas y los algoritmos de autoaprendizaje, esto permite la identificación tanto del comportamiento habitual como inusual.

Cobertura Completa

Solución completa: para todas las necesidades de mitigación de delitos financieros desde la detección de listas de vigilancia, KYC, lucha contra el lavado de dinero y prevención del fraude. FCM emplea un enfoque basado en el riesgo que supervisa las transacciones en curso para una evaluación continua del riesgo, lo que permite a las instituciones financieras concentrar su esfuerzo y recursos donde más se necesitan. Reconocimientos: el sistema de gestión de riesgos y cumplimiento más vendido (IBS Intelligence Sales League Table 2019). Solución líder de FCM: como lo destacan los informes de revisión de analistas de IDC, Ovum & KapronAsia.

Flexible y facilidad de configuración

Una solución flexible y configurable que se ajusta a instituciones de todos los tamaños en todas las regiones, puede implementarse en sitio y en la nube. Usando reglas comerciales altamente configurables, permite la cobertura de requisitos regionales específicos y puede conectarse fácilmente en cualquier sistema de core bancario, ofreciendo el tiempo de implementación más rápido en el mercado.

Despliegue Rápido y Fácil que Permite la Adopción y Migración Gradual

Basado en modelos prefabricados que son configurables para las necesidades de cada institución, FCM ofrece una implementación rápida con una instalación de bajo impacto y la opción de instalar solo aquellos componentes necesarios. La implementación por fases permite la adopción gradual y la migración a cualquier nivel. Servicios adicionales de consultoría especializada disponibles proporcionados por los servicios profesionales de Temenos para la orientación del enfoque basado en el riesgo sobre las mejores prácticas de AML, sanciones y KYC.

Productividad mejorada con gestión del flujo de trabajo

La gestión de flujo de trabajo configurable reduce drásticamente el costo total de propiedad al proporcionar herramientas altamente eficientes como la gestión de casos, la gestión de alertas y el generador de informes. Esta solución totalmente flexible satisface todas las necesidades operativas de cualquier institución financiera.

Tecnología

Utilizando las tecnologías más avanzadas nube-nativa, nube-agnóstica y API-first, FCM puede implementarse en sitio, en la nube privada o pública o como un servicio (SaaS).

El Éxito en Cifras

2+ MILLONES

2+ Milliones de transacciones por hora

15+

Años de acumulación de datos propios que mejoran la detección con identificadores de bancos, ciudades y países

$ 50% +

Reduce el TCO de los bancos clientes

< 2.5%

taza de falsos positivos

Generalidades del Producto

Una sola familia de productos diseñada para mitigar la gama completa de actividades de delitos financieros y respaldar todas las funciones del usuario, incluida la gestión de alertas, la gestión de casos, los informes y los paneles.

Al ser componentizado, es un producto que se puede implementar en su totalidad o parcialmente para cubrir solo las necesidades comerciales específicas que cada institución requiera. Los clientes pueden agregar componentes a medida que estas necesidades cambien o evolucionen.

Detección de Fraude – Prevención de Actividad Sospechosa (SAP)

SAP utiliza una combinación de algoritmos sofisticados y reglas comerciales expertas para bloquear transacciones sospechosas basadas en análisis de comportamiento en tiempo real. De esta manera, permite a los clientes identificar en tiempo real las transacciones fraudulentas a medida que ocurren. Construye de manera única perfiles de usuarios y clientes para detectar y detener transacciones sospechosas. La observación de atributos como el saldo, la frecuencia, el monto de la transacción, la moneda y los parámetros del tipo de transacción se pueden combinar y comparar con el “comportamiento habitual” o los patrones predefinidos.

El Peer Group Identifier (PGI) amplía las capacidades de SAP al proporcionar una comparación de la actividad de un cliente con otros clientes que, en circunstancias normales, proporcionan una huella de actividad financiera similar, lo que permite a los bancos centrar los esfuerzos de detección e investigación en las transacciones de mayor riesgo. Una vez implementado, PGI proporciona una comparación del comportamiento del cliente con el de sus pares, o una comparación basada en el tiempo del comportamiento general del grupo de pares. Por lo tanto, optimizando la detección y la calidad de alertas.

Anti-Lavado de Dinero – Profile

Profile es una solución contra el lavado de dinero preempaquetada que proporciona perfiles de clientes de extremo a extremo y monitoreo de transacciones habilitado para la web que se integra fácilmente en cualquier plataforma core bancario. El control total también se garantiza a través de una configuración flexible, así como plantillas de generación de informes empaquetados y los informes personalizados reducen los costos de minería de datos. Los motores de procesamiento y detección de perfiles son precisos, rápidos, fáciles de configurar y fáciles de usar. Asegura claridad a través de paneles e informes completos.

El Peer Group Identifier (PGI) amplía las capacidades de enfoque basado en el riesgo de los perfiles, al proporcionar una comparación de la actividad de un cliente con otros clientes que, en circunstancias normales, proporcionan una huella de actividad financiera similar. Una vez implementado, PGI proporciona una comparación del comportamiento del cliente con el de sus pares, o una comparación basada en el tiempo del comportamiento general del grupo de pares, optimizandod así la detección y la calidad de alertas.

Filtro de listas de Vigilancia – Screen

El uso de algoritmos sofisticados, listas blancas contextuales inteligentes y automatización de procesos robóticos reduce drásticamente los gastos generales y los costos al reducir las alertas de “falsos positivos”. Screen protege su negocio al evaluar a sus clientes y todo tipo de transacciones contra las listas de vigilancia (incluidas las sanciones). Su enfoque versátil y basado en el riesgo integra listas de varias fuentes; público, comercial o privado aplicando reglas geográficas y comerciales. Algoritmos sofisticados y métodos de escaneo altamente efectivos ofrecen la tasa más baja de alertas de “falsos positivos” en la industria sin comprometer la precisión de su detección. El marco de trabajo de flujo flexible de Screen le permite definir roles / derechos de acceso, validación basada en el contexto y 2, 3 o cualquier número de pasos de revisión (incluyendo 4 ojos) con el objetivo de la productividad y precisión del operador. Screen proporciona características complementarias adicionales, como asistentes sofisticados para reducir aún más los falsos positivos; una solución integral para todas sus necesidades de detección.

KYC & EDD – KnowCustomer Plus (KC+)

KC+ es una solución basada en el riesgo que permite a los bancos formalizar información y calcular el riesgo en función de los atributos del cliente. KC+ permite a los bancos formalizar la información de los clientes de acuerdo con su perfil de riesgo. En el proceso de apertura de cuenta, pero también durante todo el ciclo de vida del cliente, el generador de flujo de trabajo KYC está utilizando formularios dinámicos configurables para permitir preguntas personalizadas para cada perfil específico. Más completa y avanzada que la solución estándar KYC (Know Your Customer), utiliza una matriz detallada que incluye el estado, el rango y los recuentos para calcular el riesgo en función de los atributos del cliente. El sistema ofrece la capacidad de agregar filtros de criterios de búsqueda o crear, modificar o eliminar evaluaciones. Utiliza algoritmos avanzados y totalmente configurables para calcular las puntuaciones de riesgo de cumplimiento de los clientes nuevos y existentes en función del perfil del cliente. De esta manera, el sistema proporciona mayor flexibilidad, precisión y control.

Administrador de Alertas

Logra la máxima productividad a través de un diseño rápido e intuitivo, con visibilidad de 360 grados y experiencias de usuario optimizadas.

Administrador de Casos

Proporciona supervisión integral, habilitada a través de un monitoreo ágil de incidentes sospechosos dentro de un repositorio único.

Adaptadores Integrados

Aseguran la integración fluida, fácil y eficiente con cualquier core bancario o sistema de pagos.

Administrador de Listas de Observación

Aplica la mejor tecnología de detección a través de la variación inteligente de los ingresos en las listas de observación públicas y la creación y mantenimiento de listas de observación privadas.

Herramientas de Presentación de Informes

Posibilitan una completa flexibilidad a través de un motor de informes enteramente configurable para el diseño total, la generación y la programación de informes, en conjunto con un juego de plantillas predefinidas.

Módulo de Evaluación Automática de Alertas

Limita los gastos de operador al reducir el tiempo incurrido en revisión de alertas mediante sugerencias en cuanto a acciones futuras o a través de STP integral.

Tableros

Habilitan una visión de cabina a través de resúmenes gráficos para medir y gestionar la eficiencia y efectividad del módulo con base en una variedad de criterios especificados.

Auditing ToolsHerramientas de AuditoríaAuditing Tools

Ofrecen total transparencia e interpretabilidad al registrar y monitorear todas las acciones y actividad, a la vez que provee análisis exhaustivos en todas las fases.

Administrador de Flujo de Trabajo

Empoderamiento total al usuario a través de herramientas personalizables de administración de flujos de trabajo, que se pueden adaptar fácilmente a los requerimientos locales, así como del control de roles y derechos de acceso de un solo paso.

Peer Group Identifier (PGI)

Crea una huella digital de “ADN financiero” de cada cliente utilizando las capacidades de inteligencia artificial, y luego agrupa a cada cliente en un grupo similar de “clientes como yo”. Estos grupos de pares usan todas las transacciones de comportamientos financieros relevantes, de todos los clientes en el grupo de pares para apoyar la comparación de su comportamiento financiero individual con los de los clientes de grupos de pares relevantes, para identificar transacciones anormales.

Enfoque Basado en Riesgos para Mitigación de Delitos Financieros – El Manual

La gestión de riesgos es la disciplina suprema en la banca.

Historias de Éxito

Lunar – Success Story

Get inspired by the Lunar and Temenos success story. Discover how Lunar used Temenos FCM solution to transform their business.

UBS – Success Story

UBS faces an ongoing challenge to ensure regulatory compliance. To keep pace, UBS uses Temenos Screen, a centralized, automated detection engine that monitors 99% of all global transactions in real-time,…

BMCE – Success Story

BMCE Bank of Africa looked to expand beyond its core market by establishing corporate and trade finance operations in China.

“Durante los últimos dos años que hemos utilizado las herramientas de Temenos, pudimos reducir nuestro TCO en aproximadamente 50% después de implementar un gran proyecto para evaluar nuestro potencial de ahorro de costos a través de la identificación de brechas, la centralización en su máxima expresión y el uso de nuestras economías de escala.”

Peter Haener, Head of AML Monitoring and Surveillance Compliance – UBS
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