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Os bancos precisam resolver desafios para ter sucesso e utilizar a Inteligência Artificial pós-pandemia, diz relatório da Economist Intelligence Unit, apoiado por Temenos

A IA separará os bancos vencedores dos perdedores, dizem 77% dos executivos bancários pesquisados durante a COVID-19

A pandemia intensificará o uso da IA, tornando a gestão eficaz ainda mais urgente

Relatório da Economist Intelligence Unit identifica o viés de dados, o risco de ‘caixa preta’ e a falta de supervisão humana como principais preocupações

Esta revisão global independente consolida as conclusões de 25 relatórios regulatórios para fornecer informações e orientações profundas sobre o uso da IA no setor bancário

Comunicado De Prensa,
Temenos – Company

São Paulo – 16 de julho, 2020 – Viés de dados, risco de “caixa preta” e falta de supervisão humana são os principais problemas de gestão para bancos que usam IA, de acordo com o relatório da Economist Intelligence Unit (EIU): “Supervisão da IA: gerenciando a inteligência artificial no setor bancário”. O relatório é baseado em uma revisão das diretrizes regulatórias globais sobre riscos e governança de IA na banca, realizadas pela EIU em nome da Temenos (SIX: TEMN), a empresa de software bancário.


As tendências do relatório serão discutidas no webinar “Regras do divisor de águas – governar a IA no setor bancário” em 23 de julho, com o CWB Financial Group, o TSB Bank e o Temenos.

O relatório destaca que para os bancos, a IA é a principal prioridade do investimento em tecnologia e revela que 77% dos executivos bancários acreditam que ela fará uma distinção entre quem ficará à frente no mercado. Espera-se que a IA retenha sua importância após a pandemia, à medida que os bancos buscam novas tecnologias para ajudá-los na adaptação às mudanças para atender às necessidades dos clientes e competir com os novos concorrentes. O relatório da EIU revela que para garantir decisões éticas, justas e bem documentadas com base na IA será vital que os bancos implementam a tecnologia.

O relatório da EIU destaca os principais desafios de governança e destila orientações regulatórias para os bancos que usam IA, incluindo:
Ética e justiça: os bancos devem desenvolver modelos de IA “éticos por design”. Os casos e decisões de uso da IA devem ser monitorados e revisados e as fontes de dados avaliadas regularmente para garantir que os dados permaneçam representativos.
Explicabilidade e rastreabilidade: as etapas adotadas para desenvolver modelos de IA devem ser documentadas para explicar todas as decisões baseadas em IA para as pessoas impactadas por ela.
Qualidade dos dados: em todo o banco, os padrões de governança de dados devem ser estabelecidos e aplicados para garantir sua precisão e integridade para evitar distorções.
Habilidades: os bancos devem garantir o correto nível de conhecimento em IA para toda a empresa a fim de criar e manter os modelos de IA, além de supervisioná-los.

Prema Varadhan, Chief Product Arquitect y Directora de Inteligencia Artificial de Temenos, comentó:

“A Inteligência Artificial está mudando a cara do setor bancário. Ela dá aos bancos a capacidade de processar mais dados em tempo real e aprender com os comportamentos dos clientes, ajudando-os a reduzir os custos operacionais e a personalizar os serviços de forma hiper-personalizada. Os bancos estão usando a IA para transformar suas experiências e as operações de back-office dos clients. Garantir que a tecnologia seja implantada de forma ética é mais importante do que nunca. Os modelos de “White Box”, como a IA explicável de Temenos (XAI), podem explicar, em linguagem humana simples, como as decisões são tomadas, e conquistar a confiança de reguladores e clientes. Como guardiões dos dados dos clientes e consultores de confiança, os bancos têm a responsabilidade de adotar uma tecnologia de IA transparente e explicável, o que realmente ganhará a vantagem competitiva no novo normal.”

A revisão da EIU cita o viés de dados que leva à discriminação contra indivíduos ou grupos de pessoas como um dos riscos mais importantes para os bancos que usam IA.

Prag Sharma, vice-presidente sênior do Citi Innovation Labs, diz:

“Essa tendência pode se infiltrar nos modelos de IA em qualquer setor, mas os bancos estão melhor posicionados do que a maioria das organizações para combatê-la. Maximizar a explicabilidade dos algoritmos ajuda a reduzir esse viés.”.

Pete Swabey, diretor editorial da EMEA e Líderança Intelectual da The Economist Intelligence Unit, disse:

“A IA é vista como um importante diferencial competitivo no setor. Nosso novo estudo, com base nas orientações dadas pelos reguladores em todo o mundo, destaca os principais desafios de governança que os bancos devem enfrentar para capitalizar a oportunidade de IA com segurança e ética.”

Sobre a revisão

A EIU conduziu uma revisão estruturada de 25 relatórios, documentos e artigos de discussão e resumiu as principais questões levantadas pelos reguladores sobre o tópico de gerenciamento de riscos de IA no setor. Esses documentos foram publicados nos últimos três anos pelas autoridades de supervisão do setor bancário e financeiro, bancos centrais e instituições supranacionais, universidades e consultorias.

A revisão regulatória da IA segue uma pesquisa global divulgada pela EIU e Temenos entitulada ‘Forjando novas fronteiras: tecnologias avançadas revolucionarão o setor bancário”, lançado em junho de 2020.

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Jessica Wolfe
Temenos Global Public Relations

Alistair Kellie & Andrew Adie
Newgate Communications for Temenos

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