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Los inversionistas de alto patrimonio requieren Servicios Personalizados a través de la Tecnología

Comunicado De Prensa,
Temenos – Company

El Nuevo reporte de Forbes Insights y Temenos encuestó a gestores patrimoniales e inversionistas de ultra alto patrimonio (HNWIs) y señala la urgencia para los bancos privados de acelerar su transformación digital:

  • 64% de los gestores patrimoniales expresan que la digitalización es esencial para sus comunicaciones y la optimización de sus servicios, 40 puntos porcentuales más que los últimos tres años
  • La aceptación de la digitalización entre los inversionistas de ultra alto patrimonio ha incrementado en un 87% desde los últimos tres años
  • 6 de 10 gestores patrimoniales ven al segmento del mercado masivo como muy importante para su práctica
  • 86% de los gestores patrimoniales ven a la IA igual de importante que la analítica de datos y datos personalizados en comparación a 67% en 2018
  • 87% de los gestores patrimoniales ven la tecnología de manera ‘significante’ o ‘muy significante’ para adquirir eficiencia operacional
  • El reporte concluye que la tecnología debe desatar el dinamismo en la administración de portafolios, proveer conocimiento a través de la Inteligencia Artificial (AI) y revelar oportunidades en nuevos mercados definidos por el mercado masivo e inversiones alternativos

GINEBRA, Suiza – 17 de Junio, 2019 – Los gestores patrimoniales creen que brindando altos servicios personalizados es esencial para lograr la diferenciación competitiva, sin embargo un tercio de ellos no llega a brindar ese servicio al nivel que desearían, revela el nuevo reporte ‘The Next-Generation Wealth Manager: Advancing Services and Personalization with Technology’ de Forbes Insights y Temenos, la compañía de software bancario. Casi un (64%) de gestores patrimoniales están haciendo una segmentación de sus clientes y creando perfiles detallados y exclusivos para lograr la personalización y cumplir con las expectativas de los inversionistas de ultra alto patrimonio. Mientras que un (32%) se está quedando atrás.

Tecnologías tales como aprendizaje automático (machine learning) y automatización de procesos han transformado la experiencia de la gestión patrimonial tanto para los gestores como para los bancos privados y los clientes a quienes atienden. Ahora casi 7 de 10 gestores patrimoniales encuestados, dicen que la plataforma virtual es la manera esencial para optimizar la experiencia del cliente, en comparación a un 25% en 2016.

Tres factores hacia el éxito van a definir al gestor patrimonial de la nueva generación:

  • La experiencia del cliente optimizada por servicios digitales y personalización para el cliente
  • Conocimiento adquirido a través de AI y analítica
  • Nuevos mercados definidos por el mercado masivo e inversiones alternativas

Pierre Bouquieaux, Product Director Wealth, de Temenos expresó:

“Tanto los HNWIs como los inversionistas del mercado masivo desean optimizar sus relaciones con los gestores patrimoniales con servicios más personalizados. La tecnología desde la perspectiva del cliente, debería facilitar una administración de portafolios más activa, desatar nuevos conocimientos con analítica predictiva y revelar oportunidades que podrían existir en inversiones alternas.”

Continuó expresando Pierre:

“Brindar experiencias personalizadas al cliente será el diferenciador clave para los gestores patrimoniales. Temenos WealthSuite con su arquitectura abierta de APIs permite a las firmas de gestión patrimonial y a los bancos privados a integrar y distribuir ofertas de terceros en adición a sus productos para proveer mayor personalización e innovación de producto. También hemos extendido nuestro módulo de Robo-Advisor enfocado en Inversión basado en Objetivos para capturar las metas de vida de los clientes y ofrecer productos y servicios altamente personalizados.”

En respuesta a las tendencias del Mercado, Temenos ha expandido su producto de Wealth Suite front office con un módulo de Inversión basado en Objetivos (Goal-Based Investing). Este módulo disruptor permite a bancos de consumo y gestores patrimoniales a enfocarse en las necesidades de inversión de segmento creciente del mercado masivo al ofrecer productos y servicios centrados en el cliente y altamente personalizados. Los bancos pueden beneficiarse de esto al ofrecer experiencias excepcionales y ejecución digital a sus clientes de manera más rápida, eficiente y menos costosa.

Destacado en el reporte, Eddy Tai, global head of operations and technology de Bank of Singapore, expresó:

“Creemos que, en el futuro, el modelo de la banca será diferente. Los sistemas cambiarán y estarán conectados a varios sistemas de socios y plataformas, conformando un ecosistema extendido. Con esta nueva dimensión, se necesitan las APIs abiertas. Se debe tener más escalabilidad a través de la nube.”

Temenos WealthSuite provee agentes de usuario empaquetados y omnicanal así como un set completo de API’s para utilizar. Temenos WealthSuite provee una capacidad 24/7 en tiempo real para permitir a los bancos brindar un servicio inigualable a los clientes, mientras que empodera también a los gestores patrimoniales al automatizar tareas tardías como cumplimiento y las funciones del back-office. WealthSuite es utilizado por bancos de primera categoría tales como Julius Baer, Itau Unibanco y Standard Chartered.

Comunicado De Prensa,
Temenos – Company