News

Los gestores de Patrimonio ven la IA como un agente de cambio para los inversionistas de alto poder adquisitivo (HNWI) y los nuevos clientes prósperos

El nuevo reporte identifica el aumento en el uso de Inteligencia Artificial por los gestores patrimoniales para obtener guías en predicciones, mejorar la administración de riesgo y personalizar la experiencia de inversión en escala

Comunicado De Prensa,
Temenos – Company

  • 93% de los gestores patrimoniales dicen que la IA jugará un rol en el futuro de su práctica
  • Aceptación de la digitalización subió dramáticamente hasta un 52% (de 25%) para los gestores de patrimonio y 41% (de 14%) para los inversionistas de alto poder adquisitivo o por su acrónimo en inglés High Net Worth Investors (HNWI) – desde 2016
  • 54% de los encuestados dicen que la IA será esencial para poder ser exitosos y para ofrecer asesoría personalizada y servicios para sus clientes y prospectos
  • 67% de los inversionistas de alto poder adquisitivo (HNWI) creen que su gestor de patrimonio debe adoptar algún nivel de IA de manera inmediata
  • 46% de los gestores de patrimonio creen que la analítica avanzada puede ayudarles a adquirir y retener nuevos clientes prósperos

Ginebra, Suiza – 18 de Junio, 2018 – Los gestores de patrimonio que no toman en cuenta las oportunidades que ofrecen las tecnologías de inteligencia artificial (IA) enfrentan una crisis existencial, según el nuevo reporte IA y la Gestión Patrimonial Moderna de Forbes Insights y Temenos, la compañía de software bancario. Apoyo para la innovación tecnológica entre los gestores patrimoniales alrededor del mundo ha incrementado significativamente en los últimos 2 años cuando solo un cuarto de ellos miraba la digitalización de servicios de gestión de patrimonio como esenciales en el 2016. La digitalización y específicamente el uso de la IA está impactando positivamente el rendimiento de la cartera, y mejorando la comunicación del cliente y experiencia en general, expresaron los gestores de patrimonio encuestados en el reporte.

La implementación de tecnologías IA en gestión de patrimonio está acelerando y se espera su incremento significativo en los próximos años para mejorar la experiencia del usuario tanto en los individuos de alto poder adquisitivo (HNWI o ´Inversionistas´) y los mercados prósperos emergentes. Alrededor de un tercio (34%) de los gestores de patrimonio están implementando IA dentro de sus firmas y el 25% de ellos están probándola, y el 99% de ellos planean implementar IA dentro de los próximos tres años. En efecto, casi un tercio de los gestores de patrimonio creen que la IA es un agente de cambio para la industria y es importante para el futuro de su práctica. Los HNWIs también aparecen alineados y optimistas sobre el uso de IA con 84% siendo considerados o altamente considerados en su experiencia de inversión, el 96% de los inversionistas están apoyando la digitalización. El 41% de los gestores de patrimonio creen que la fuerte implementación de las tecnologías de IA pueden ayudar a adquirir y retener nuevos clientes prósperos.

Pierre Bouquieaux, Product Director Wealth de Temenos expresó:

“Ahora que las tecnologías de Inteligencia Artificial (IA) están abriendo su camino dentro del mundo tradicional de gestión de patrimonios, un acto de balance está surgiendo que definirá el futuro de la industria: la mezcla de hombre y robot como asesores produciendo mejores servicios y resultados para Individuos altamente tecnológicos y de alto poder adquisitivo (HNWI) y nuevos clientes prósperos.”

El surgimiento de los robo-advisors, los cuáles automatizan la distribución de activos y administración de portafolio, previamente se consideró como una tecnología radical en la gestión de patrimonio. Sin embargo, actualmente casi 90% de los gestores de patrimonio encuestados ven a los robo-advisors con una luz positiva, 41% de ellos creen que la fuerte implementación de tecnologías IA ayudará a los gestores de patrimonio a adquirir y retener nuevos clientes prósperos.

continua Pierre:

“La demanda de la asesoría robótica está incrementando, como se evidencia en este reporte. En Temenos, hemos respondido a esta demanda con el lanzamiento del Robo-Advisor. Esta solución empaquetada puede ser usada por instituciones financieras a través de los niveles de servicio de asesoría completamente automatizados, híbridos y digitales desde los segmentos de clientes en mercados prósperos como los clientes HNWI para mejorar los retornos y realzar la experiencia del cliente. “

 El Robo-Advisor, parte del WealthSuite de Temenos es una serie empaquetada de algoritmos basados en IA que permite a gestores de patrimonio a automatizar la administración de inversiones incluyendo la elaboración de perfiles de clientes, distribución de activos, reajuste y análisis de portafolio. El WealthSuite brinda una capacidad multi-canal de 24/7 en tiempo real para dar soporte a los gestores de patrimonio y poder brindar un mejor servicio a los clientes, así como permitir a los asesores automatizar el cumplimiento y funciones del back-office. Actualmente, Temenos ayuda a asesores a administrar $19trn de activos como parte del manejo y solución del WealthSuite y se enorgullece de conducir en este camino a bancos de renombre como Itaú Unibanco, Julius Baer y Standard Chartered.

Citado en el reporte, Chuck Monroe, Jefe de Soluciones Empresariales IA de Wells Fargo expresó:

” Estamos potenciando la inteligencia artificial dentro de la institución para hacer nuestros datos más inteligentes, y para crear nuevas experiencias para el consumidor en el camino. Queríamos hacerlo de manera que hiciera sentido desde una perspectiva institucional, desde una perspectiva del cliente, y finalmente posicionándonos para poder responder en una manera eficiente logrando habilitar líneas de negocio a través de la compañía.”

 De acuerdo con Forbes Insights, no es un secreto que la tecnología está convirtiéndose en una gran parte de la experiencia de la gestión patrimonial. En el centro de la transformación se posiciona la IA, la cual abarca una variedad de tecnologías, tales como aprendizaje automático y procesamiento de lenguaje natural que están cambiando los negocios mientras que su núcleo se mantiene firmemente plantado en el conocimiento experto y matizado con el toque de un asesor humano.

Comunicado De Prensa,
Temenos – Company